자금세탁방지(aml)

Krvip 자금세탁방지(AML) 및 고객확인(KYC) 정책

Krvip는 적용 법률 및 라이선스 요건에 따라 위험 기반 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CFT) 프로그램을 시행합니다. 본 정책은 고객 실사(CDD), 신원 확인, 지속적 모니터링, 기록 보관 및 관할 당국과의 협조를 규율합니다.

규제 체계 및 적용 범위

Krvip는 Curacao 게임 라이선스에 따라 운영됩니다. 본 정책은 입금, 베팅 및 출금을 포함하여 Krvip 서비스에서 수행되는 모든 거래와 모든 고객에게 적용됩니다. Krvip는 법률 및 규정에서 요구하는 바에 따라 의심거래 보고를 포함한 보고 및 기록 보관 의무를 준수합니다. Krvip는 18세 미만 개인의 참여를 허용하지 않습니다.

고객알기제도(KYC) 및 고객 실사

• 신원 확인: 고액 거래 또는 의심스러운 거래를 허용하기 전에 각 고객의 실제 신원을 확인합니다.
• 주소 확인: 인정되는 문서를 사용하여 거주지 주소를 확인합니다.
• 자금 출처 및 결제 확인: 베팅에 사용되는 자금이 합법적인 출처에서 발생했으며 고객 계정과 일치하는지 확인합니다.
• 지속적 모니터링 및 강화된 고객 실사: 해당하는 경우 정치적 주요 인물(PEP)을 포함하여, 고위험 고객 또는 활동에 대해 강화된 심사를 적용합니다.

신원 확인 및 문서 제출 요건

고객은 다음의 최소 요건에 따라 신원, 주소 및 결제 수단을 확인하기 위한 문서를 제공해야 합니다. 제출 문서는 최신의 것이어야 하며 식별 가능하게 선명해야 합니다.

신원

• 유효한 사진이 부착된 신분증 사본(여권, 운전면허증 또는 정부 발행 신분증). 앞면과 뒷면 스캔본이 필요합니다. 사진이 부착된 신분증을 제출할 수 없는 경우, 출생증명서를 들고 있는 고객의 사진과 함께 출생증명서를 제출하면 허용될 수 있습니다.

주소 증빙

• 고객의 성명과 거주지 주소가 표시된 최근 3개월 이내 발급된 공과금 청구서 또는 은행 명세서. 제출 시 문서는 판독 가능해야 하며 네 모서리가 모두 표시되어야 합니다.

결제 증빙(입금 수단 확인)

• 카드 결제: Krvip 계정에서 사용된 모든 직불카드/신용카드의 사본을 제출해야 합니다. 카드 사본에는 카드 소유자의 서명, 앞 6자리 및 뒤 4자리가 표시되어야 하며, 보안을 위해 중간 숫자와 뒷면의 보안 코드는 가림 처리되어야 합니다.
• 전자지갑: 등록된 이메일 주소/계정 번호와 고객의 성명이 표시된 전자지갑 계정의 스크린샷을 제출해야 합니다.
• 은행 송금: 최근 3개월 이내 발급된 은행 명세서로서 은행명, 계좌번호, IBAN 및 BIC가 표시된 문서를 제출해야 합니다. 명세서에는 네 모서리가 모두 표시되어야 하며, Krvip로의 입금을 확인할 수 있는 입금 전표 또는 스크린샷도 함께 제출해야 합니다.
• 암호화폐: 암호화폐 거래 스크린샷과 이메일, 사용자 ID 및 식별 정보를 포함한 지갑 프로필이 표시된 스크린샷을 제출해야 합니다.
• 선불 바우처: 현재 본 정책에서는 선불 바우처를 검증 대상으로 하지 않습니다.

제출 및 검토 기간

문서는 내 계정(My Account) 섹션의 Documents 탭을 통해 제출할 수 있습니다. Krvip는 수령 후 영업일 기준 3일 이내에 확인 문서를 검토합니다. 출금 요청은 신원 및 결제 수단 확인이 완료될 때까지 처리되지 않습니다. 출금이 아직 요청되지 않은 경우에도, Krvip는 지급 요청 시점으로부터 48시간 이내에 추가 문서를 요구할 수 있습니다. 기한 내 요청된 문서를 제출하지 않을 경우 지급이 지연되거나 거부될 수 있으며, 계정 검토가 개시될 수 있습니다.

자금 출처 및 결제 확인

Krvip는 모든 거래의 자금 출처를 평가하며, 적법성을 확인하기 위해 추가 정보 또는 보완 문서를 요청할 수 있습니다. 요구되는 구체적인 문서는 사용된 입금 수단에 따라 달라지며, Krvip는 규제 의무를 충족하고 플랫폼의 무결성을 유지하기 위해 추가 정보를 요청할 권리를 보유합니다.

지속적 모니터링, 제재 심사 및 강화된 고객 실사

Krvip는 비정상적이거나 잠재적으로 사기성 또는 불법적인 거래를 식별하기 위해 고객 활동을 지속적으로 모니터링합니다. 의심스러운 활동이 탐지될 경우 거래는 차단, 취소 또는 추가 확인 대상이 될 수 있습니다. Krvip는 제재 대상 및 정치적 주요 인물(PEP) 심사를 수행하며, 위험 지표에 의해 필요하다고 판단되는 경우 강화된 고객 실사(EDD)를 적용합니다.

계정 관리, 자기 배제 및 책임 있는 도박

Krvip는 책임 있는 도박을 지원합니다. 고객은 Krvip 책임 있는 도박 정책에 따라 자기 배제를 요청하거나 제한 조치를 선택할 수 있습니다. 모든 AML/KYC 조치는 이러한 보호 조치를 지원하며 계정 접근, 거래 한도 및 출금 가능 여부에 영향을 미칠 수 있습니다. Krvip는 검증 요건 미준수 또는 플랫폼 오용이 의심되는 경우 고객 계정을 정지하거나 폐쇄할 수 있습니다.

기록 보관 및 데이터 프라이버시

Krvip는 법률 및 라이선스 의무에서 요구하는 기간 동안 KYC 및 AML 관련 기록을 보관합니다. AML 목적을 위해 처리되는 개인정보는 Krvip 개인정보처리방침 및 적용 가능한 데이터 보호 법률에 따라 취급되며, 필요한 경우 권한을 부여받은 직원 및 규제 당국으로만 접근이 제한됩니다.

미준수의 결과

요청된 신원 확인, 주소 확인 또는 자금 출처 정보를 제공하지 않을 경우, 입금, 베팅 및 출금의 제한 또는 정지를 포함한 계정 활동 제한이 부과되거나 고객 관계가 종료될 수 있습니다. Krvip는 법률에 따라 요구되는 경우 의심되는 AML 위반 사항을 적절한 규제 당국 또는 사법 집행 기관에 보고할 수 있습니다.

연락 및 지원

AML/KYC 절차에 관한 문의는 Krvip Compliance([email protected])로 연락해 주시기 바랍니다. 일반적인 계정 지원은 [email protected]으로 문의해 주시기 바랍니다. 모든 커뮤니케이션은 Krvip의 개인정보 및 데이터 보호 정책에 따라 처리됩니다.